Внимание. Банк может заблокировать карту даже за перевод САМОМУ СЕБЕ, пишет РИА Новости со ссылкой на аналитика Эрянию Бочкину.
Такое вероятно, если
— суммы крупные
— операции повторяются слишком часто
— операции не соответствуют обычному поведению клиента: деньги поступают на новые реквизиты, крупные суммы дробятся, появляются переводы от посторонних.
Иногда подозрение может вызвать и внезапный вывод долгих накоплений.
Зачем блокировка?
Для борьбы с отмыванием денег. Банк приостанавливает операцию, пока не проверит источник средств.
Как не попасть под блокировку?
— не дробите крупные суммы на множество мелких переводов
— откажитесь от частых переводов незнакомцам
— указывайте суть перевода в назначении платежа
— если предстоит крупный перевод, заранее уведомите банк
Если перевод приостановили, оперативно предоставьте банку документы. Это нужно, чтобы подтвердить законное происхождение денег, уточнила Бочкина.
