Банки массово замораживают счета россиян на месяцы из-за подозрения в мошенничестве. Причинами становятся даже небольшие переводы друзьям или оплаты покупок картой, сообщают «Известия».
Хотя целью является защита от хищений, процесс возврата средств порой растягивается до полугода. В числе лидеров по количеству жалоб — «МТС Деньги», ВТБ и Газпромбанк. Проблемы возникают из-за строгих норм 115-ФЗ против отмывания денег и финансирования терроризма.
Что важно учитывать:
Избегайте случайных переводов по телефону
Подтверждайте назначения платежей («подарок», «возврат долга»)
Проверьте репутацию продавца перед покупкой
Регулярно обновляйте информацию о себе в банке
Советы для защиты от блокировки:
Используйте специализированные платформы для совместных сборов средств, если речь, например, о благотворительности
Следите за безопасностью ваших персональных данных
Осторожно относитесь к инвестициям в криптовалюту и азартные игры.
Какие действия предпринять при блокировке счёта?
Позвоните в службу поддержки вашего банка.
Подготовьте документы, подтверждающие происхождение средств.
Напишите жалобу, если считаете действия банка необоснованными.
