Названа сумма перевода, которую банки считают подозрительной и могут заблокировать счёт

11 ноября 2025, 10:22

Названа сумма перевода, которую банки считают подозрительной и могут заблокировать счёт. Это 100 тысяч рублей в день.

Какие ещё факторы вызывают сомнения у кредитных организаций:

Если вы совершаете более десяти переводов ежедневно или более 50 ежемесячно.

Обычно подозрительны счета, на которых отсутствуют привычные расходы типа оплаты ЖКХ, продуктов питания и услуг связи.

Когда деньги поступают на счёт и тут же уходят это создаёт впечатление использования аккаунта как транзита для вывода средств.

Регулярные небольшие переводы без очевидных целей также рассматриваются как рисковая операция.

Рекомендации от эксперта:

Сохраняйте чеки и выписки, подтверждающие легальность происхождения средств, особенно если перевод крупный.

Используйте свою карту и счёт для совершения ежедневных покупок и оплат, формируя положительный образ активности.

Избегайте массовых перечислений денег незнакомым получателям.