Названа сумма перевода, которую банки считают подозрительной и могут заблокировать счёт. Это 100 тысяч рублей в день.
Какие ещё факторы вызывают сомнения у кредитных организаций:
Если вы совершаете более десяти переводов ежедневно или более 50 ежемесячно.
Обычно подозрительны счета, на которых отсутствуют привычные расходы типа оплаты ЖКХ, продуктов питания и услуг связи.
Когда деньги поступают на счёт и тут же уходят — это создаёт впечатление использования аккаунта как транзита для вывода средств.
Регулярные небольшие переводы без очевидных целей также рассматриваются как рисковая операция.
Рекомендации от эксперта:
— Сохраняйте чеки и выписки, подтверждающие легальность происхождения средств, особенно если перевод крупный.
— Используйте свою карту и счёт для совершения ежедневных покупок и оплат, формируя положительный образ активности.
— Избегайте массовых перечислений денег незнакомым получателям.
