Россиянам стоит поменьше переводить деньги с карты на карту, сообщил «Москве 24» юрист Дмитрий Кваша.
Почему происходит блокировка?
Банковские системы отслеживают подозрительные транзакции. Если вы часто переводите деньги, особенно сразу после получения, банк может посчитать это отмыванием средств.
Так, женщина собирала деньги на нужды школьного класса, но из-за серии быстрых переводов её посчитали мошенницей и внесли в чёрный список Банка России.
Что может случиться?
Счёт блокируют не только в одном банке, так как кредитные организации запрашивают информацию по клиенту.
«Если есть, они его тоже блокируют, либо не открывают счет. Фактически человек остается без средств цифрового банкинга, ему необходимо ходить в отделения и осуществлять операцию через кассу», – сказал Кваша.
Что делать?
Можно доказать, что переводы были законными, тогда потребуют документальное подтверждение, что перевод был совершён «в рамках отношений». На проверку уйдёт до 15 рабочих дней.
