В рамках борьбы с мошенничеством внедряется новая мера: при отправке крупных сумм на незнакомые счета банки будут приостанавливать операции для проверки данных получателя. Эта инициатива направлена на защиту клиентов от мошеннических схем, которые становятся все более изощренными.
Переводы родственникам, как правило, не вызовут подозрений, однако отправителю могут потребовать подтвердить родственные связи. Банк может запросить документы, подтверждающие, что перевод действительно осуществляется в интересах близкого человека.
Как работает новая система
При отправке крупной суммы на незнакомый счет, банк временно блокирует транзакцию. С представителем кредитной организации связываются для уточнения деталей о получателе и характере отношений. Менеджер может задать вопросы о имени получателя и назначении перевода, например, на обучение или покупку автомобиля.
Независимо от того, как это может показаться, такие вопросы служат защитой от возможных злоупотреблений. Если клиент сталкивается с давлением со стороны мошенников, банк сможет приостановить операцию.
Критерии для проверки и признаки мошенничества
Данная инициатива касается лишь крупных переводов. Например, перевод 250 рублей на подарок не привлечет внимание банковских служб. Тем не менее, важно понимать, что, несмотря на введение таких мер, стопроцентной защиты от мошенничества не существует. Злоумышленники могут заставить своих жертв давать ложные показания и использовать сложные схемы - делить крупные суммы на мелкие переводы через знакомых.
По информации ЦБ РФ, банки ежемесячно блокируют около 400 000 подозрительных операций, направленных на мошенников. Кроме того, особое внимание будет уделяться крупным переводам между собственными счетами, которые превышают 200 000 рублей, чтобы отследить дальнейшие действия получателя.
Основные признаки мошенничества включают: инициирование контакта с клиентом, представление представителями государственных учреждений, акцент на денежных вопросах и запрет обсуждения деталей с третьими лицами, сообщает Дзен-канал "НОРМАТИВНЫЙ | Юридические нюансы ".
